أبرز الأرقام — حتى تاريخ 2026-08-22: يُزعم أن مبلغ 1.2 مليون يورو قد سُرق من 33 ضحية محددة الهوية — جميعهم من الرعايا الأجانب — بين عامي 2023 ومارس 2026؛ وقد ألقت الوحدة الوطنية لمكافحة الفساد التابعة للشرطة القضائية القبض على المشتبه به، وهو محامٍ يبلغ من العمر 58 عامًا من منطقة لشبونة، بتاريخ 15 يوليو 2026؛ ويواجه 32 تهمة بخيانة الأمانة (28 منها في ظروف مشددة)، إضافة إلى تهمتي الاحتيال المشدد وغسل الأموال؛ وتتولى إدارة التحقيق والملاحقة الجنائية (DIAP) في لشبونة قيادة القضية.
ماذا حدث
ألقت الشرطة القضائية البرتغالية (Polícia Judiciária) القبض على محامٍ يبلغ من العمر 58 عامًا في أوديفيلاش (Odivelas) بتاريخ 15 يوليو، متهمة إياه باستنزاف حسابات مصرفية تابعة لعملاء أجانب استعانوا بخدماته لإنجاز إجراءات طلبات Golden Visa الخاصة بهم. وبحسب الشرطة القضائية، فقد حدد التحقيق، الذي تشرف عليه إدارة التحقيق والملاحقة الجنائية (DIAP) في لشبونة، حتى الآن 33 ضحية، جميعهم من الرعايا الأجانب، مع تحذير الشرطة من احتمال ارتفاع هذا العدد.
وكانت الوسيلة المتبعة تكاد تكون بسيطة: الثقة. إذ يقول المحققون إن المشتبه به استغل علاقة الثقة التي بناها مع عملائه للوصول إلى حساباتهم المصرفية، بدعوى أن ذلك سيسرّع إجراءات الحصول على تصريح الإقامة. وتضيف تقارير صحيفة JN تفصيلاً محددًا، وهو أن العملاء منحوه توكيلات رسمية مكّنته من التصرف مباشرة في حساباتهم المصرفية، بدلاً من الاقتصار على تقديم الاستشارة بشأن الأوراق الرسمية.
وبين عامي 2023 ومارس 2026، يُزعم أن المشتبه به قام بتحويل الأموال إلى حسابات شخصية، وتقدّر الشرطة أن إجمالي المبلغ المختلس قد يصل إلى 1.2 مليون يورو. ولا يبدو أن أيًا من هذا المبلغ قد وُجّه إلى الاستثمار نفسه. وتقدّر الشرطة أن إجمالي المبلغ المختلس قد يصل إلى 1.2 مليون يورو، مضيفةً أن المال أُنفق بالكامل، بحسب الاتهام، على نفقات شخصية. بل إن أحد تقارير JN بشأن القضية يذهب إلى أبعد من ذلك، إذ يصف المشتبه به بأنه يعاني من مشكلة إدمان القمار، وهو ما يعتقد المحققون أنه كان الدافع وراء هذا الإنفاق.
ويشترك الضحايا، بحسب مصادر صحيفة JN داخل الشرطة القضائية، في الجنسية نفسها: إذ أفاد مصدر في الشرطة القضائية للصحيفة بأن جميع الضحايا من المواطنين الصينيين المقيمين خارج الصين، وكانوا يسعون للحصول على Golden Visa في البرتغال. ويواجه المحامي اتهامات أولية بالاحتيال المشدد وخيانة الأمانة وغسل الأموال، وكان من المقرر مثوله أمام القاضي يوم الخميس 16 يوليو لإجراء أول استجواب قضائي بهدف تحديد التدابير الاحترازية.
لماذا تُعد هذه القضية الثالثة هذا العام
لا تُعد هذه الفضيحة حادثة معزولة. ففي مارس 2026، فككت مديرية لشبونة ووادي التاجة التابعة للشرطة القضائية مخططًا منفصلاً أُلقي فيه القبض على ثمانية مشتبه بهم، من بينهم خمسة رجال وثلاث نساء، بتهمة الاحتيال على حاملي Golden Visa الأجانب بملايين اليوروهات عبر عمليات بيع عقارية مزورة، حيث جُمّدت أرصدة مصرفية بقيمة 1.5 مليون يورو أثناء محاولة المحققين استعادة عقارات جرى نقل ملكيتها باستخدام مستندات ملكية مزورة. ثم، مع دخول عام 2026، ظل المتخصصون في تصفية الإعسار يعملون على معالجة تداعيات مخطط يُزعم أنه من نوع 'بونزي' بقيمة 37 مليون يورو، مبني حول مشروع فندقي في لاغوش (Lagos) وجرى تسويقه بكثافة لمستثمري Golden Visa.
وبإضافة اعتقال يوليو، تصبح لدينا ثلاث قضايا احتيال منفصلة تطال مستثمري Golden Visa خلال عام واحد فقط — وهو نمط بلغ من الخطورة حدًا دفع حتى المحامين المتمرسين في شؤون الهجرة إلى الإشارة إلى القاسم المشترك بينها. وأشارت مادالينا مونتيرو (Madalena Monteiro) من شركة Liberty Legal، في تعليقها على قضية يوليو، إلى أن إجراءات Golden Visa لا تستلزم من العميل منح أي طرف سلطة التصرف في حسابه المصرفي، لأن جميع العمليات يمكن أن يتمّها المستثمر عن بُعد — إما عبر تحويل الأموال مباشرة إلى الصندوق المؤهل من الخارج، أو عبر فتح حساب برتغالي باسمه الشخصي.
تحليل GrowIN: إذا قُسّم مبلغ 1.2 مليون يورو المزعوم على الضحايا الثلاث والثلاثين المؤكدين، فإن ذلك يعني سرقة ما يقارب 36,300 يورو لكل مستثمر — وهو مبلغ يمثل، بالنسبة لكثير من المتقدمين، الجزء الأكبر من الأتعاب المهنية ورأس المال الاحتياطي المخصص لعملية الإقامة بأكملها، وليس استثمار الـ500,000 يورو نفسه، الذي عادة ما يمر عبر هياكل صناديق خاضعة لرقابة CMVM بدلاً من حساب شخصي لمحامٍ.
النمط الكامن وراء هذه القضايا
لا تشير أي من القضايا الثلاث إلى وجود خلل في البنية القانونية لبرنامج Golden Visa. فالقاسم المشترك بينها هو تنازل المستثمرين عن أموالهم، أو عن السيطرة على أموالهم، لصالح وسطاء بدلاً من إتمام المعاملات عبر حسابات وأدوات يتحكمون فيها بأنفسهم. وهذا فارق يستحق التوقف عنده: فمسار الصندوق، ومسار إنشاء الشركات، وغيرهما من خيارات Golden Visa الحالية (انظر صفحة التأشيرات لدينا للاطلاع على القائمة الحالية، بعد إلغاء مسار العقارات) تخضع للرقابة على مستوى الصندوق من قِبل CMVM — إلا أن لا شيء يمنع عميلاً من التنازل عن السيطرة على حسابه المصرفي الخاص لصالح محامٍ يصبح بعدها طليق اليد.
تقول هيئة تحرير GrowIN Portugal: "إن مطالبة أي محامٍ بالسيطرة المباشرة على حسابك المصرفي هي أخطر إشارة تحذيرية على الإطلاق في أي طلب Golden Visa".
ما الذي ينبغي على المستثمرين الأجانب فعله فعليًا
لا تمنح أبدًا توكيلاً بالتصرف في حسابك المصرفي الشخصي لأغراض طلب Golden Visa — إذ ينبغي أن تنتقل الأموال مباشرة من المستثمر إلى الصندوق الخاضع لرقابة CMVM، أو عبر حساب مفتوح باسم المستثمر نفسه. تحقق بشكل مستقل من تسجيل أي محامٍ لدى نقابة المحامين (Ordem dos Advogados)، بدلاً من الاعتماد على الموقع الإلكتروني الخاص بمكتبه. احرص على أن تكون كل عملية تحويل قابلة للتتبع، وطالب بتأكيد خطي من الصندوق أو الموثّق مباشرة، وليس فقط من الوسيط. ولهذا السبب بالتحديد، يعمل فريق الخدمات الخاص بـ GrowIN حصريًا عبر حسابات يتحكم فيها العميل ووثائق صناديق مُتحقق منها لدى CMVM.
ما الذي يجب متابعته لاحقًا
كان من المتوقع أن يخضع المشتبه به لأول استجواب قضائي في غضون أيام من اعتقاله، وهو ما سيحدد ما إذا كان سيُحتجز احتياطيًا لحين المحاكمة. ولم تُصدر AIMA أي تعليق بشأن ما إذا كانت طلبات تصاريح الإقامة الخاصة بأي من الضحايا الثلاث والثلاثين ستحتاج إلى إعادة تقديم أو ستتأخر نتيجة لذلك. ونظرًا لأن الشرطة تفيد بأن عدد الضحايا "poderá ainda aumentar" — أي قد يستمر في الارتفاع — فمن المرجح ظهور مزيد من الضحايا المحددين بالاسم أو توجيه اتهامات إضافية مع استمرار تحقيق DIAP.
وفي الوقت الراهن، تضيف هذه القضية ثقلاً جديدًا إلى رسالة كررتها GrowIN عبر ثلاث قصص احتيال منفصلة خلال عام 2026: يجب ألا تخرج أموالك أبدًا عن سيطرتك.